سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس نسبت به سایر کلاس‌های دارایی رسمی بازدهی بیشتری دارد. اما این بازار به دلیل ماهیتی که دارد، ریسک سرمایه‌گذاری بالایی نیز دارد. علت این ریسک آن است که بازار سهام به اخبار سیاسی و اقتصادی واکنش سریعی نشان می‌دهد و در کوتاه‌مدت ممکن است نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کند. اما در سال‌های گذشته ابزارهایی برای سرمایه‌گذاری در این بازار به وجود آمده است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از آنها در کنار سود بالا، ریسک سرمایه‌گذاری خود را نیز کاهش دهند. در ادامه به بررسی بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس می‌پردازیم.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس
برای سرمایه‌گذاری در بورس دو روش وجود دارد. روش اول، سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس است. این روش برای فعالان بازار سرمایه شناخته شده‌ترین راه سرمایه‌گذاری است. روش دوم، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. در این روش، سرمایه‌گذاران به جای خرید مستقیم سهام در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شروع به فعالیت می‌کنند.
بهترین روش های سرمایه گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس مستلزم داشتن دانش مالی و معاملاتی بالایی است، به ویژه اگر بازاری که انتخاب می‌کند، بازار سهام باشد. اگر فردی دانش مالی و معاملاتی زیادی در مورد سهام نداشته باشد ممکن است در بررسی سهامی که پتانسیل سودآوری دارند، دچار اشتباه شود. به همین دلیل فرد ممکن است در آینده ضرر کند. از سوی دیگر، رصد و بررسی روزانه سهام و حق تقدم سهام و تحلیل آنها به زمان زیادی نیاز دارد. این در حالی است که سرمایه‌گذاران عادی بازار سرمایه ممکن است زمان کافی برای انجام چنین کاری را نداشته باشند یا دانش لازم برای این کار را در اختیار نداشته باشند.
سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس با صندوق های سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزار نوینی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس هستند که سرمایه خرد افراد جامعه را جمع می‌کنند و بنا به هدفی که دارند در یک یا چند دارایی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها دسته‌بندی متنوعی دارند و از درآمد ثابت تا سهامی، طلا و برخی موارد دیگر را شامل می‌شوند.
یکی از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای آن است. مدیر صندوق فردی است که دانش مالی و معاملاتی بالایی دارد و روزانه به بررسی و رصد بازار می‌پردازد تا بتواند بهترین سبد سرمایه‌گذاری را برای صندوق انتخاب کند. البته بورس تنها منحصر به بازار سهام نیست و گزینه‌های دیگری مانند صندوق طلا و صندوق درآمد ثابت نیز وجود دارند. در ادامه توضیح می‌دهیم که چرا صندوق طلا گزینه بهتری به جای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی است و چرا صندوق درآمد ثابت در مقایسه با بانک‌ها برای سرمایه‌گذاری بهتر است. در واقع، بهترین روش برای ریسک‌گریزها سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت است و برای افراد ریسک‌پذیر هم انواع صندوق سهامی و صندوق طلا وجود دارد.
صندوق‌های سهامی و انواع آنها کدامند؟
صندوق سهامی بهترین جایگزین برای خرید مستقیم سهام در بورس است. این صندوق‌ها بیشتر حجم سبد دارایی خود را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می‌دهند. حداقل ۷۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری صندوق سهامی به سهام و حق تقدم سهام اختصاص دارد. از سوی دیگر، بخش کوچکی از سبد دارایی صندوق سهامی می‌تواند به اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی یا حتی گواهی شمش طلا تخصیص یابد. این کار باعث می‌شود صندوق در روزهایی که بازار روند نزولی دارد کاهش قیمت کمتری را تجربه کند. صندوق‌های سهامی دسته‌بندی متنوعی دارند که می‌تواند به افراد کمک کند تا بازدهی خوبی را تجربه کنند. از جمله آنها می‌توان به صندوق‌های سهامی عادی، صندوق‌های شاخصی، صندوق‌های اهرمی و صندوق‌های بخشی اشاره کرد. این صندوق‌ها درجه ریسک‌پذیری متفاوتی دارند. صندوق‌های اهرمی بسیار ریسکی و صندوق‌های بخشی نیز پرریسک هستند اما صندوق‌های سهامی عادی ریسک کمتری دارند.
صندوق درآمد ثابت، جایگزینی برای سپرده‌های بانکی
صندوق‌های درآمد ثابت جایگزین مناسبی برای سپرده‌گذاری در بانک هستند. این صندوق‌های برای افرادی که قصد دارند سود با ریسک بسیار پایین کسب کنند، مناسب هستند. علت این موضوع آن است که سبد دارایی این صندوق‌ها از اوراق درآمد ثابت تشکیل شده است. از طرف دیگر، سود صندوق‌های درآمد ثابت همانند ثبات، ساحل، نشان و کیان بسیار بالاتر از بانک است. صندوق های درآمد ثابت زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار هستند.
یک موضوع دیگر آن است که سپرده‌گذاری در بانک نرخ شکست دارد. نرخ شکست به این معنی است که اگر فردی بخواهد دارایی خود را قبل از سررسید از بانک خارج کند، باید بخشی از سود خود را تحت عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کند یا سود وی کمتر محاسبه شود. این در حالی است که صندوق درآمد ثابت نرخ شکست ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند به صورت روزانه حتی روز‌های تعطیل از صندوق‌های درآمد ثابت کسب سود کنند.
صندوق طلا چیست و چرا گزینه خوبی است؟
بسیاری از سرمایه‌گذاران تصور می‌کنند که تنها راه خرید طلا، مراجعه به طلا فروشی و خرید طلای فیزیکی است. این در حالی است که راه ساده‌تر و اقتصادی‌تری برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد. این راه خرید صندوق طلا است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا حداقل ۷۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به اوراق گواهی سپرده شمش طلا و اوراق گواهی سکه طلا اختصاص می‌دهند. از سوی دیگر این صندوق‌ها می‌توانند تا حداکثر ۲۰ درصد از سبد دارایی خود را به اوراق مبتنی بر شمش طلا اختصاص دهند.
در نتیجه، سرمایه‌گذاری در صندوق طلا همانند سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی است با این تفاوت که خرید صندوق طلا بدون هزینه‌های اضافی همچون اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده است. از طرف دیگر، به دلیل این که تمامی معاملات صندوق طلا به صورت آنلاین انجام می‌شود، امنیت سرمایه‌گذاری بالاتری نسبت به طلای فیزیکی دارد.
برای سرمایه‌گذاری با پول کم در طلا نیز بهترین راه خرید صندوق طلا است و این موضوع یکی از مزایای صندوق طلا به حساب می‌آید. از آنجا که صندوق‌های طلا قابل معامله در بورس هستند، سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل ۵۰۰ هزار تومان سرمایه اولیه در این صندوق‌ها شروع به فعالیت کنند. حتی می‌شود با ۵۰ هزار تومان نیز در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کرد.
- 12
- 5
